免登入 · 即時試算 · 6 項財務工具
財務試算工具
免費試算，了解您的財務缺口。拖動滑桿，即時看見數字。
功能說明
功能說明
六項財務試算工具，涵蓋退休缺口、壽險保障、遺產稅、贈與稅、房地合一稅及最低稅負。 所有試算均在瀏覽器端即時完成，不儲存任何個人資料。
使用範例
顧問可在客戶面前即時拖動滑桿，讓客戶看見自己的缺口數字。 試算結果可作為 FNA 問卷填寫的起點，帶入完整報告書分析。
現在年齡40 歲
預計退休年齡65 歲
退休後月支出5 萬元 / 月
現有退休儲蓄200 萬元
退休總需求
1500 萬
退休 25 年
退休資金缺口
1300 萬
已準備 13%缺口 1300 萬
每月需再儲蓄
4.3 萬元
尚有 25 年準備時間
法規提示
依勞工退休金條例第 14 條，雇主每月應提繳不低於工資 6% 之退休金。 可查詢個人勞退帳戶餘額（勞動部勞保局查詢），作為退休規劃基礎數據之一。
＊以預期壽命 90 歲、未計通膨調整估算，試算數字僅供參考，不構成任何財務建議。請諮詢持照財務顧問。
這只是開始
試算結果讓你看見數字的輪廓——FNA 報告書提供完整的六大主題深度分析，
包含場景情境模擬、缺口可視化圖表、法條逐條引用，以及完整的顧問對話起點。
免費體驗 14 天，生成完整報告無需信用卡 · 14 天 Elite 完整體驗
本頁所有試算工具之結果僅供估算參考，不構成任何財務、法律、稅務或保險建議。 稅率及免稅額以 2024 年現行規定為基礎，實際數字依主管機關核定為準。 如有財務規劃需求，請諮詢持照財務顧問、會計師或律師。