遺產及贈與稅法第 22 條
贈與財產之價值，以贈與人贈與時之時價為準；受贈財產為動產者，依贈與時之市場價格估定之。
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問卷到報告，一次完成
0 留存
下載即銷毀，永不回傳
100%
每個數字都有法條出處
你的客戶需要的，不只是你解釋給他聽
不是你說得不夠好——是沒有一份東西，幫他記住你說過的每一句話。
客戶填的，只有你看過
問卷回答在報告生成的那一刻，就永遠消失了。這是設計出來的選擇，不是技術限制。
每一句話都有依據可查
超過 12,000 筆法規條文、行政函示與法院判例，AI 自動引用相關內容，供你與客戶對照討論。
坐下來，30 分鐘後帶走
問卷填答到報告下載，一次客戶接觸就完成。生成過程步步可見，不是黑盒等待。
我們的設計理念
好的顧問不是給答案的人，是幫客戶「自己看見問題」的人。
Legacy Grid 的報告不替客戶做決定——而是讓一個家庭看見自己的全貌。
把專業變成現場能用的工具
你學的已經夠多了。Legacy Grid 做的是把你學過的東西，變成在客戶家裡馬上能用的報告。
蘇格拉底式引導，不替你做決定
報告用引導式提問，讓客戶自己發現哪些面向還沒思考。不是紅綠燈，是一面鏡子。
客戶信任你，你可以信任我們
客戶資料不留、報告下載即銷毀、所有數字附法條出處。這是對這個行業最基本的尊重。
免費財務試算
試算完直接出 AI 報告
試算結果直接寫進 AI 分析報告，數字只填一次。 退休缺口、保障分析、贈與規劃——五大主題一次掌握。
拖動試算
問卷接收試算結果
AI 生成含數字的客製報告
- ✓退休缺口試算
- ✓壽險保障試算
- ✓贈與稅試算
- ✓房地合一稅試算
- ✓最低稅負試算
＊贈與稅及其他稅務試算依現行稅法估算，僅供參考，以稽徵機關核定為準。
退休總需求1,500 萬
退休資金缺口1,300 萬
每月需再儲蓄4.3 萬元
已準備 13%目標 100%
＊以預期壽命 90 歲、未計通膨調整估算，僅供參考。實際需求請諮詢專業財務顧問。 依勞工退休金條例第 14 條，雇主應提繳工資 6% 退休金，可至勞保局確認帳戶餘額。
📚
知識通膨，學不完也記不住
稅法年年修、函釋月月出、判決案例不斷更新。你花了時間上課進修，但坐到客戶面前那一刻，腦子裡的條文號碼還是會打結。知識的保鮮期越來越短，學習的成本卻越來越高。
🏷️
你是專業人士，不是推銷員
客戶心裡有一條隱形的線：你開口講商品，他就把你歸類成「業務」；你開口講他的問題，他才會把你當成「顧問」。你明明懂很多，卻沒有一個方式讓對方在第一時間感受到。
⏳
訪前準備 3 小時，面談 30 分鐘
為了一場拜訪，你查法條、做試算、整理簡報，前後花掉半天。但客戶不會知道你準備了多久——他只看到 30 分鐘的對話。當準備時間遠大於產出，服務就無法規模化。
🧩
我懂，但沒辦法有系統地講出來
你腦子裡有退休規劃、有傳承架構、有稅務觀念，但客戶需要的是一張看得見的全貌圖。零散的知識無法建立信任，有系統地呈現才能讓客戶說出「你真的很專業」。
零留存架構
你的客戶填的每一個問題，
在你拿到報告的那一刻，就永遠消失了。
不是做不到留存，是選擇不留。
這是設計出來的——可被驗證的技術承諾，不是口號。
1
客戶填答
加密傳輸
2
記憶體處理
不存資料庫
3
客戶設密碼
AES-256
4
掃碼取件
加密報告，72hr 限時
5
本機解鎖閱讀
列印或存檔均可
知識文章與案例研究
專業知識，開口前就準備好
從法規條文到實務操作，每篇文章都附上條文出處與引用連結，讓你在客戶面前的每一句話都有依據。
勞動法規
閱讀 10 分鐘加班費到底怎麼算？勞基法三級距計算完整圖解
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遺產稅
閱讀 11 分鐘遺產稅申報流程全攻略：從取得死亡證明到完稅的每一步
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指定受益人的人壽保險金通常不計入遺產，但若無指定受益人或設定不當仍需課稅。本文解析各種情境的稅務認定。
保險法 §112遺產及贈與稅法 §4
遺產稅
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民法 §1030民法 §1173遺產稅法 §18
更多法規解析、函釋整理與實務案例，持續更新中
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依法規框架設計的情境說明，協助顧問與客戶對照討論
退休族子女爭產
張伯伯的遺產風暴
未預立遺囑，三名子女因特留分比例僵持不下
72 歲的張伯伯在台北留下一棟公寓和 800 萬存款。大兒子認為自己照顧父親多年應多分，二女兒主張平分，小兒子則因長期旅居國外被排除在討論之外。三方各執一詞，卻都不知道民法第 1223 條已明定特留分保障——即使有遺囑，每位繼承人仍享有法定應繼分的二分之一。顧問協助家庭釐清法規框架，讓三方在法律基礎上展開理性對話。
→
用 AI 法規搜尋，30 秒找到特留分完整條文與歷年解釋令
企業主二婚家庭
林董的接班難題
再婚配偶與前段子女的繼承權衝突，威脅企業經營權
58 歲的林董經營一家年營收 3 億的精密零件廠。再婚後與現任妻子育有一子，但前段婚姻的兩名成年子女仍為法定繼承人。若林董突然離世，現任配偶依法取得 1/2，三名子女各得 1/6——前段子女可能取得合計 1/3 的股權，足以影響董事會決議。透過信託安排與遺囑規劃，顧問協助林董在保障家人的同時維護企業穩定。
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用曼陀羅報告書，一頁呈現企業傳承規劃全貌，交給客戶帶回家看
受薪族失能失智
陳媽媽的監護困境
父親確診失智後，才發現沒有人有權代為處理財產
45 歲的陳小姐發現 78 歲的父親開始出現嚴重記憶衰退，銀行帳戶和不動產都登記在父親名下。當她試圖協助處理定期存款轉帳時，銀行要求監護宣告證明。向法院聲請監護宣告需時數月，期間父親的財產形同凍結。若父親在三年前就辦理意定監護（民法 §1113-2），便能事先指定信任的人在自己失能時代為管理財務，避免這場措手不及的困境。
→
用工具包向客戶說明意定監護，附法條引用、附模擬對話練習，說不清楚再練一次
免費試用，解鎖豐富的實務情境案例庫與 AI 法規語意搜尋
免費試用 →常見問題
你可能想問的問題
AI 出的報告，客戶會相信嗎？▾
報告書的核心是「客戶自己說的話」，AI 的角色是結構化呈現，不是代替顧問下判斷。每個分析段落都引用具體法條或試算數據，客戶看到的是自己的狀況被清楚整理，而不是「AI 給你的判斷」。
客戶填答的資料安全嗎？▾
Legacy Grid 採用零留存架構：客戶填答內容只存在記憶體中，報告生成後立即銷毀，任何人（包括我們）都無法事後取得。報告書加密後由客戶掃碼取件，在自己的裝置上輸入密碼解鎖即可閱讀，亦可直接列印或存檔。這一切在本機完成——連我們的伺服器也讀不到已加密的內容。
和保險公司的系統有什麼差別？▾
Legacy Grid 是獨立第三方，不推薦任何商品，只做獨立的財務狀況盤點。顧問可以把報告書用在任何產品的對話中，也可以用來服務不買保險的客戶。
報告書需要客戶在場才能產出嗎？▾
不需要。顧問可以先填好客戶基本資訊，在見面前準備好方向，或直接在會面中現場帶客戶填答。整個流程約 30 分鐘，報告即時產出。
14 天體驗結束後，資料會消失嗎？▾
CRM 的聯絡人資料儲存在你自己的裝置本地端（加密），不受訂閱狀態影響。報告書符合零留存設計，本來就不存在伺服器上。體驗結束後你可以選擇繼續訂閱或匯出資料。